ちょっとしたお金にまつわる情報や、知って得するお話を掲載 |
ただいま製作中です |
@ 生命保険・医療保険・学資保険・個人年金保険など、○○保険と名前がつくものに、毎月(毎年)幾ら払っていますか? A 一生涯の間に支払う保険料の総額は幾らですか? |
どれかに当てはまれば保険を見直して 疑問を解消しましょう |
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保険見直しをすることのメリット |
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ページの最初にある 『この質問に即答することができますか?』 という 2つの質問に答えられたでしょうか? @の「毎月(毎年)幾ら払っているのか」 という質問は比較的多くの方が おおよその金 額を答えることができます。 しかし A を把握されている方に、ほとんどお会いしたことがありません。 この「一生涯に幾ら払うのか」を知っておかなければ、莫大なお金を支払って、自分への メリットはほとんどない といったことも しばしば見受けられます。 |
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(私どもの経験では、そのようなケースの方が圧倒的に多く見られます) 毎月支払いだけを見ると、同じ金額でも、一方は生涯で数百万円近くをムダにし、一方は生涯でほとんどムダが出なかった ということも。 これは、保険会社選び、さらに商品選びによって 大きく変わる結果です。
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家族で楽しむ費用、住宅ローンの繰上返済、老後資金など、この効果により生まれた資金は、さらに多くの効果を生む事になるでしょう。 これは、私たちが実際に行う効果の実例です。 保険は、『何かに入っておかないと』 『知り合いに勧められて』 など、詳細をよく理解しないまま加入している方が多く、失敗もたくさんあります。 だからこそ、お客様のニーズにあった見直しをすることで、プラスの効果を実感いただけると思います。
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1.まず、現在加入されている保険証券や加入内容がわかるものを、拝見させていただきます。 同時に、お客様より 『保険の考え方・希望』 と 『必要保障額算定』 に必要なヒアリングを行います。 (1〜2時間程度) 2.次回 現状分析により 現在加入されている商品の 『今の保障内容』 『その保障がいつまであるのか』 『いつまで支払うのか』 『最終的にはどうなるのか』など、わかりやすく解説します。 3.現状を踏まえ、改善ポイントを指摘し、不要なものを削減するアドバイスや切り替えの実行支援を行います。 |
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